Алексей Вязовский, вице-президент компании «Золотой монетный дом»
Помните, как актер Садальский в «Место встречи изменить нельзя» смеется над Жегловым: «Нет у вас методов против Кости Сапрыкина». Вот так и у G7 нет методов против России.
«Из цикла взаимных санкций нет хорошего выхода.«Двушечка» всем»
Во-первых, нефтегазовая экономика России слишком примитивная, чтобы против нее действовали изощренные методы а-ля МВФ (желающие с ними ознакомиться могут качнуть книгу Джона Перкинса «Исповедь экономического убийцы»).
Во-вторых, все безболезненные меры уже приняты, а любые новые санкции ударят в первую очередь обратно по западным странам.
Во-вторых, все безболезненные меры уже приняты, а любые новые санкции ударят в первую очередь обратно по западным странам.
Отключение от Свифта?
Западные банки не смогут получить обратно до 500 млрд долларов, выданных госкорпорациям и банкам кредитов. Вариант Ирана и арест авуаров ЦБ РФ/Минфина? Моментальный ответный арест западной недвижимости в России.
Британская нефтегазовая компания BP владеет почти 20 процентами акций российской «Роснефти», автоконцерн GM владеет заводом под Санкт-Петербургом, в Шушарах (суммарные инвестиции GM в производственный комплекс оцениваются в 300 млн долларов).
У Ford есть завод во Всеволжске (инвестиции более 700 миллионов долларов). Renault и Eni, Metro AG и Ашан, Danone и Кока-Кола, Adidas и немецкая фармацевтическая компания Stada, Ситибанк и Societe Generale – в кого ни ткни, найдешь миллиардные вложения в Россию, заводы и фабрики, офисные центры и склады, выданные кредиты и прямые инвестиции. Нам нужно не уставать напоминать западным политикам о последствиях ужесточения санкций.
Пока же все развивается по наихудшему сценарию «дилеммы заключенного», концепции в теории игр, показывающей, насколько выгоднее достигнуть взаимообязывающего согласия, чем наказывать друг друга по нарастающей. В дилемме заключенного двое преступников, А и Б, попались примерно в одно и то же время на сходных преступлениях.
Есть основания полагать, что они действовали по сговору, и полиция, изолировав их друг от друга, предлагает им одну и ту же сделку: если один свидетельствует против другого, а тот хранит молчание, то первый освобождается за помощь следствию, а второй получает максимальный срок лишения свободы (десять лет).
Если оба молчат, их деяние проходит по более легкой статье, и каждый из них приговаривается к 0,5 года. Если оба свидетельствуют друг против друга, они получают минимальный срок (по два года).
Каждый заключенный выбирает, молчать или свидетельствовать против другого. Так вот наука утверждает, что при одном раунде игры незнакомые игроки, ведя себя по отдельности рационально, приходят к нерациональному решению – каждый свидетельствует против другого и получает по два года.
Но как только играют знакомые, которые имеют возможность договориться, спланировать свои действия – тут же взаимный ущерб сменяется взаимовыгодным согласием.
Из цикла взаимных санкций нет хорошего выхода. «Двушечка» всем. Единственный выход из этого замкнутого круга – говорить. Доносить свою точку зрения, свою будущую реакцию до партнеров по «глобальной игре».
Вы отключаете нас от Euroclear и российские евробонды не могут обращаться на западных клиринговых площадках? Хорошо, мы сокращаем нашу позицию в казначейских облигациях правительства США еще вдвое.
Отняли чемпионат мира по футболу 2018 года без компенсации понесенных затрат? Закрыт пролет западным авиакомпаниям в Азию через Сибирь.
И так по каждому пункту, по каждому вопросу, который может нанести ущерб российской экономике и российским гражданам. Максимальная открытость и предсказуемость. Именно они остановят этот конфликт и вернут статус-кво.
Андрей Литвинов и Алексей Вязовский из компании «Золотой монетный дом» (Москва), рассказывают о торговле инвестиционными монетами на
За прошедшую неделю цены на золото упали на $20, достигнув отметки 1170 долларов за тройскую унцию. Зато в рублях грамм золота за последние пять торговых дней прибавил больше 120 р., поднявшись до уровня 2116 рублей. Этому способствовало возобновившаяся девальвация рубля к основным мировым валютам. На текущей неделе внимание инвесторов будет сфокусировано на американском отчете по розничным продажам за май. Его публикация намечена на четверг и в случае выхода слабых данных это подстегнет медвежьи настроения. Если потребители в США не спешат тратить деньги, то это плохо для мировой экономике. Однако рынок драгоценных металлов вполне может пойти в обратном направлении, и не исключено, что цена унции в долларах США вернется в привычный диапазон 1190-1210 долларов.
Что касается золотых инвестиционных монет, которые торгуются в России, то на прошлой неделе наибольшим спросом пользовались австралийские монеты «Кенгуру» (72 250 руб. за монету весом одна унция). Примечательно, что ровно год назад такая же монета стоила 47300 рублей. На второе место вышли отечественные «Георгии Победоносцы» чеканки московского монетного двора. Их цена колеблется в районе 18 810 руб. за монету весом 7.78 г. чистого золота.
Третье место разделили американские «Бизоны» (73 190 р.) и австрийские «Филармоникеры» (72 520 р.).
Обзор подготовлен специалистами компании «Золотой монетный дом» https://zoloto-md.ru/
Задать свои вопросы можно по адресу research@zoloto-md.ru
Биткойн часто называют “цифровым золотом”, так что вполне логично, что многим его крипто-поклонникам также по душе золото в его физическом обличии. За последние пару лет появилось несколько компаний предоставляющих возможности покупки золота за биткойны.
Зачем вообще покупать золото? Некоторые выбирают его в качестве инструмента для сбережений, другие в качестве торгового актива, а есть и такие, кто хеджирует им риски высокой волатильности в криптовалютах, находясь при этом вне фиатной денежной системы.
Новый тип компаний, торгующих золотом за биткойны, расширяет возможности инвесторов, желающих обезопасить свои сбережения от рисков инфляции. В большинстве таких компаний от вас не потребуют документов, чтобы заключить с вами сделку, таким образом, ваши кровные останутся вне поля зрения различных надзорных государственных органов.
Каковыми бы ни были ваши цели, следующие пять компаний могут помочь вам купить золота за биткойны.
Serica
Расположенная в Сан-Франциско компания в этом году была переименована из DigitalTangible. Её называют первопроходцем в сфере предоставления услуг по торговле золотом за биткойны, ведь появившись в прошлом году, она была первой, кто запустил свою платформу.
Serica использует цветные монеты от Counterparty, чтобы выпускать сертификаты на золото с доказательством наличия базового актива, обеспеченное надзорными организациями (proof-of-custody). Физически золото находится в сейфах в штате Делавэр (США) и Сингапуре. Serica не требует каких-либо документов, выпущенных правительственными организациями, для того чтобы иметь возможность воспользоваться её услугами.
Vaultoro
Джошуа Сигала потерял часть своих сбережений, когда рухнула биржа Mt.Gox. После этого он основал Vaultoro, желая сделать полностью прозрачную биржу для торговли золотом в обмен на биткойны.
Основатель платформы делится собственным опытом:
Когда я впервые обратил своё внимание на золото, я заметил хорошую возможность и захотел купить этот актив. Пополнение долларового счета на моём аккаунте потребовало 4-5 рабочих дней, так как это был международный перевод. Мне пришлось заплатить за него около $30 комиссии при том, что переводимая сумма составляла $2 000. К тому же “входной билет” был немаленьким…Когда мне потребовалось закрыть позицию и вывести наличные, я вынужден был пройти через столь же затяжной и затратный процесс. В случае с Биткойном, все тоже самое можно сделать за час, при этом объемы сделки никем и ничем не лимитируются, а её стоимость будет равна примерно 2 центам.
Журналисты Cointelegraph взяли небольшое интервью у Сигала. Здесь мы приведем его в несколько сокращенном и адаптированном виде.
CT: Как вы думаете, есть ли у Биткойна шанс стать реальным конкурентом золоту в качестве средства сбережения?
ДС: Возможно, в один день, когда Биткойн нащупает справедливую цену. Но сегодня, людям по-прежнему трудно понять реальную ценность биткойнов. Я чувствую, что Биткойн стоит много больше, чем дают за него сегодня, но высокая волатильность означает, что рынок все еще не представляет какова его истинная стоимость и пытается это понять.
На протяжении всей истории золото в основном используется для обеспечения валют. Использовать его в качестве повседневного средства взаиморасчетов неудобно, так как оно слишком тяжелое и трудно-делимое. Изо дня в день всё больше и больше трейдеров желает, чтобы их средства в биткойнах были обеспечены золотом. Почему так? Потому что это еще один частный актив, ценность которого признается во всем мире, и также как и Биткойн, золото не лимитировано государственными границами (довольно спорное утверждение).
CT: Что заставило вас пойти в этот сектор и основать Vaultoro?
ДС: Я следил за Биткойном с того момента, как его курс достиг паритета с долларом. Лично для меня, Биткойн представляет собой мирную эволюцию, постепенное движение к выходу из сумасшедшей глобальной финансовой неразберихи, в которой в какой-то момент оказался наш мир. Я мгновенно увидел потенциал и бросился вниз по кроличьей норе.
Потеряв часть своих средств при крахе mt.Gox, я осознал что реальная тому причина – непрозрачность механизмов биржи и некомпетентность её сотрудников. Это вдохновило меня создать наиболее прозрачную биржу во всей индустрии, биржу, которая показала бы миру, как при сохранении максимальной прозрачности, дать пользователям высокий уровень конфиденциальности.
Обменный сервис использует три вида биткойн-кошельков. Они включают в себя “горячий кошелек в Интернете для ежедневных сделок, теплый кошелек для аудиторских целей, содержащий чуть большее количество биткойнов, чем горячий, и, наконец, холодные кошельки с функцией мультиподписи, которые содержат основной объем пользовательских средств”.
Сейфы Vaultoro расположены в Швейцарии, и дважды в год проходят аудит в BDO International. Чтобы приобрести золото с помощью этого сервиса, никаких документов от правительственных структур не требуется, если только объем покупок не превышает $5 000 в день. Услуги не предоставляются жителям Ирана, Сирии или Северной Кореи.
Midas Rezerv
Расположенный в Тайланде Midas Rezerv выпустил собственную цветную монету MRCoin. Одна такая монета эквивалентна грамму золота в слитках, хранящихся в одном из нескольких хранилищ, расположенных в Дубае, Амстердаме и Гонконге.
Результаты аудита запасов Midas Rezerv регулярно публикуются в блокчейне Биткойна.
Midas Rezerv функционирует не как биржа, а скорее как поставщик MRCoin и провайдер кошелька. Компания также не требует государственных документов для того, чтобы воспользоваться её сервисом.
Bitreserve
Имея офисы в Сан-Франциско и Шанхае, Bitreserve действует в качестве посредника между биткойном и некоторыми фиатными валютами, включая доллар США, юань и евро. Она предоставляет возможности по их конвертации в обе стороны по требованию клиента, чтобы последний мог воспользоваться нужной ему валютой.
Компания утверждает, что на сегодняшний день в её хранилищах содержится различных валют на сумму $ 1 664 187. Эта цифра публикуется через их собственные системы “Reservechain” и “Reserveledger”. При этом сайт не предоставляет информации о том, где физически находятся хранилища компании.
Bitreserve также заявляет права собственности на некоторые часто употребляемые слова, в том числе “bitsilver” и “bitgold”.
Для открытия аккаунта необходим номер телефона, а документы потребуются в случае если “превышены определенные пределы счета” или если вы утверждаете, что являетесь жителем Китая.
BitGold
Этот расположенный в Канаде сервис обмена биткойнов на золото видимо не в курсе, что Bitreserve является владельцем слова “bitgold”. При этом, компания предоставляет своим клиентам некоторый набор уникальных услуг.
Среди них есть BitGold Mastercard, которая действует в качестве кредитной/дебитовой карты с привязкой к клиентскому золоту на счетах компании. Компания также владеет собственной сетью BitGold банкоматов, которые позволяют клиентам мгновенно приобрести золото на свой аккаунт по цене отличающейся от цен на спот рынке не более чем на 1%.
Золото хранится в Бринксе (Торонто), Нью-Йорке, Лондоне, Цюрихе, Гонконге и Сингапуре. Чтобы воспользоваться услугами компании необходимы документы.
Золотые возможности
Хотя эта компания не совсем подходит для нашего списка фирм, владеющих золотом напрямую, BitShares все же стоит упомянуть, так как она предоставляет услуги по торговле фьючерсами на золото. Умные фьючерсные контракты называются bitGold, только не вздумайте рассказать об этом Bitreserve!
А для тех, кто заинтересован во владении материальным золотом, компания Amagi Metals принимает биткойны в обмен на золото уже с 2012 года. Команда этой компании настолько фанатеет от криптовалют, что начиная с 2016 года, за свой товар они более не будут принимать оплату в фиате. Veldt Gold также покупает и продает драгоценные металлы за биткойны, и из принципа никогда не принимала оплату кредитными картами.
В заключение советуем вам помнить один важный момент: всякий раз когда вы доверяете кому-либо хранить вашу собственность (в данном случае золото), вы принимаете на себя риски третьей стороны. Это означает, что если одна из компаний решит сбежать под покровом ночи, то своей собственности вы можете уже никогда не увидеть. Именно здесь вступает в игру репутация компании на рынке и умение управлять рисками. Не позволяйте третьим сторонам отвечать за ту собственность, которую вы не можете позволить себе потерять, а также убедитесь в том, что условия физической поставки золота при необходимости вас полностью устраивают.
Источник:
МОСКВА, 1 июн – РИА/Прайм. На ОАО "Московская Биржа"
В денежном выражении на Московской Бирже в мае 2015 года заключено сделок с золотом и серебром больше в 12,4 раза по сравнению с аналогичным показателем годом ранее, на общую сумму более 7 млрд рублей.
В мае 2015 года доступ к рынку получили три новых участника. Таким образом, общее количество участников рынка драгметаллов увеличилось до 55 организаций: 46 банков и 9 инвестиционных компаний.
Первые в России поставочные биржевые торги золотом и серебром были запущены на Московской Бирже в октябре 2013 года. Поставка золота и серебра по результатам торгов осуществляется на обезличенные металлические счета (ОМС) участников, открытые в банке "Национальный Клиринговый Центр", который выступает в роли центрального контрагента, клиринговой и расчетной организации на рынке драгоценных металлов, а также совершает операции приема-выдачи слитков драгоценных металлов.
Общий объем торгов на рынке драгоценных металлов Московской Биржи в 2014 году составил 16,4 млрд рублей.
В последнюю неделю мая цены на золото не претерпели значительных изменений. Практически весь месяц желтый металл торговался возле уровня 1200 долларов за тройскую унцию (сейчас $1190). Рублевые цены также не изменились. За грамм золота по-прежнему дают около 2000 рублей. С одной стороны на рынок драгоценных металлов давят ожидания инвесторов по подъему процентных ставок ФРС США нынешней осенью. С другой стороны ценам не дают падать плохие макроэкономические данные США (уровень занятости, ВВП), которые свидетельствуют о неровном восстановлении крупнейшей экономики в мире.
Что касается рынка золотых инвестиционных монет, торгуемых в России, то на прошлой неделе набольшим спросом пользовались австрийские «Филармоникеры» (67 920 рублей за монету весом одна унция (31 гр.)). На второе место вышли американские «Орлы» (68 550 рублей за монету весом одна унция). Третье место традиционно занимают отечественные «Георгии Победоносцы» чеканки Московского монетного двора (17 620 р. за монету весом 7,89 г.).
Обзор подготовлен специалистами компании «Золотой монетный дом». Задать свои вопросы по инвест. монетам можно по адресу: research@zoloto-md.ru Источник: https://zoloto-md.ru/
Герман Греф, президент Сбербанка , 30 мая дал крупное интервью газете «Ведомости», об оттоке денег среднего класса, неотложных реформах и о сокращениях в Сбербанке. Некоторые тезисы из этого интервью обсуждают ведущий программы «Подробности» Александр Кашаков и экономист, вице-президент «Золотого монетного дома» Алексей Вязовский.
МОСКВА, 25 мая - РИА/Прайм. Банк России по случаю своего 155-летия выпускает в обращение памятные монеты: серебряную номиналом 3 рубля и золотую номиналом 1000 рублей, говорится в сообщении регулятора.
Серебряная монета номиналом 3 рубля (масса драгоценного металла 31,1 грамма, проба сплава 925) и золотая монета номиналом 1000 рублей (масса драгоценного металла 155,5 грамма, проба 999) имеют форму круга диаметром 39 мм и 50 мм соответственно.
С лицевой и оборотной стороны монет по окружности имеется выступающий кант. На лицевой стороне монет в круге, обрамленном бусовым ободком, расположено рельефное изображение эмблемы Банка России - двуглавого орла с опущенными крыльями, под ним надпись полукругом "Банк России".
На оборотной стороне серебряной монеты расположено рельефное изображение фрагмента фасада здания Банка России в Москве, а над ним - символических часов с механизмом в виде монет.
На обратной стороне золотой монеты расположено рельефное изображение фрагмента фасада здания центрального управления Государственного банка в Санкт-Петербурге (1860-1918 годы) и над ним - символических часов с механизмом в виде банкнот и монет, говорится в сообщении ЦБ.
Серебряная монета изготовлена тиражом 10 тысяч штук, золотая - 155 штук.
Комментарий Алексея Вязовского вице-президента инвестиционной компании «Золотой монетный дом»
Страна рассчитывает на новые договоренности. Экономисты предупреждают: Грецию ожидает дефолт, а также исключение из еврозоны.
Глава МВД Греции Никос Вуцис заявил, что страна не переведет МВФ 1 млрд 600 млн евро, выплата которых была запланирована в июне. Заявление было сделано на фоне безрезультатных переговоров Афин о новых кредитах на саммите ЕС в Риге. «У страны нет таких денег», — заявление Вуциса было сделано в эфире греческого Mega TV.
Вуцис отметил, что Греция ведет переговоры о предоставлении новых кредитов, основываясь на «осторожном оптимизме» и в надежде на то, что в ближайшее время соглашение будет достигнуто. В противном случае страну ожидает дефолт и исключение из еврозоны, считает Алексей Вязовский.
Алексей Вязовский вице-президент инвестиционной компании «Золотой монетный дом»
«Это заявление приведет к дефолту Греции перед МВФ и прочими заемщиками, потому что дефолт не может быть выборочным, он касается всех сразу. Возникают ковенантные условия, и все кредиторы могут предъявить свои требования. Это может привести к тому, что Грецию исключат из ЕС, такие сценарии уже прорабатываются, в частности, запуск так называемой новой драхмы. Предполагается, что драхма после запуска была бы девальвирована по отношению к евро достаточно сильно, и Греция каким-то образом решила бы свои экономические проблемы. Однако это может привести к набегу вкладчиков на банки. Не понятно, как могут здесь учитываться все обязательства».
В свою очередь, Ярослав Лисоволик уверен, что Европа не допустит дефолта Греции, и вопрос так или иначе будет решен.
Ярослав Лисоволик главный экономист Deutsche Bank в России
«Наверное, попытаются стороны договориться. В конце концов, до начала июня, до даты, когда платеж должен быть произведен, еще достаточно много времени. Собственно говоря, тот факт, что заявления идут заранее, скорее, говорит о том, что это часть переговорных стратегий, и, наверное, еще в течение следующих нескольких недель есть временное пространство, чтобы достигнуть компромисса. Понятно, что объективно ситуация в греческой экономике сложная, и такого рода заявления, скорее, могут быть призваны подчеркнуть этот факт и попытаться с кредиторами, в том числе с МВФ, посмотреть на варианты смягчения условий. Вероятно, можно говорить о том, что не в интересах ни Греции, ни еврозоны, ни МВФ негативное решение этого вопроса».
В середине апреля в Spiegel появилась информация о том, что Россия может предоставить Греции от 3 до 5 млрд евро в счет будущей прибыли от транзита газа по газопроводу «Турецкий поток». Позже пресс-секретарь президента России Дмитрий Песков заявил, что на переговорах премьер-министра Греции Алексиса Ципраса и российского президента Владимира Путина в апреле не было достигнуто договоренностей о предоставлении Греции финансовой помощи, поскольку ее у Москвы «никто не просил».
«Популярностью будут пользоваться такие активы, эмиссия которых будет понятна и подконтрольна обществу»
В ходе своего турне по России я имел возможность побеседовать с несколькими богатыми людьми. У всех у них, разумеется, одна и та же проблема – непонятно, куда инвестировать свободные деньги. Большие свободные деньги.
Инструменты с фиксированной доходностью с учетом инфляции дают отрицательный результат. У прочих биржевых активов так выросли риски, что сегодня ты прыгаешь от счастья, завтра – плачешь от горя.
Занятых и серьезных людей эти американские горки сильно утомляют. Они уже поменяли не одного управляющего и не одну инвестиционную компанию, но счастья как не было, так и нет.
А сколько историй просто мошеннического характера мне довелось услышать! Пирамиды, экзотические биржевые роботы, какие-то непонятные арбитражные нейросети, займы ростовщическим конторам – чего только не впаривают несведущим инвесторам...
В итоге мне приходилось отдуваться за всю финансовую индустрию и давать инвестиционные советы. Ну, как говорится, языком молоть не мешки ворочать – в основном рекламировал тузам сциентизм.
Я и правда верю (а это скорее предмет веры, а не какого-то точного расчета или прогноза), что инвестировать нужно в те отрасли, которые в будущем десятилетии будут в первых рядах научно-технического прогресса. Какие это отрасли?
1. Возобновляемая энергетика. Я верю в то, что будущее за частной генерацией. Эпоха нефти уйдет в прошлое точно так же, как эпоха дров. Вы будете заряжать свой электромобиль от собственных солнечных батарей или ветряков, а остатки электричества отдавать в общий рынок.
Посмотрите на Илона нашего Маска, который всего за несколько дней уже получил заказов больше чем на 100 млн долларов на модель домашнего аккумулятора, хотя там далеко не прозрачная и понятная экономика (т.е. выгода для пользователя).
Вы мне скажете, что американцы – идиоты и в очередной раз поддались стадному чувству. А я напомню про эппломанию 2000-х и отвечу, что бегущие лемминги – страшная сила, которая легко форматирует реальность.
Резюме. Покупайте акции компаний, которые производят карбонат лития. Он нынче в огромном дефиците. Подробнее тут.
Плюс следите за стартапами в области альтернативных способов наполнения аккумуляторов (например, сейчас ведутся интересные работы с титаном). Можно прикупить какой-нибудь отраслевой индекс и вообще усредниться.
2. Частные деньги, криптовалюты, драгоценные металлы. Монетарные власти, транснациональные банки доигрались с перепроизводством денег, долгов, деривативов и выпустили джина из бутылки.
Люди начинают искать альтернативные способы расчетов и сбережений. За десять последних лет унция золота выросла в цене в три раза, биткоин подорожал в десятки раз, и это только начало.
Думаю, популярностью будут пользоваться такие активы, эмиссия (производство) которых будет понятна и подконтрольна обществу. Нынче трудно сказать, что именно выстрелит, но собрать какой-то небольшой пул криптовалют (благо на них уже торгуются ETF-фонды и не нужно покупать каждую криптовалюту отдельно), добавить в портфель золотишка можно уже сейчас.
3. Персональная медицина, генотипирование. Я одним из первых в России сдал свою ДНК на расшифровку в компанию 23andme. После чего создал сайт по персональной генетике. Больше пяти лет слежу за основными трендами, новостями, стартапами...
Я верю в то, что мир будущего – это мир генетической информации. Есть ли у вас наследственная предрасположенность к раку груди или облысению, из каких стран и континентов вышли ваши предки (т.н. популяционная генетика), являетесь ли вы носителем «генов ожирения» и шизофрении, каковы ваши шансы стать алкоголиком (да, да, уже открыт ген (CHRM2), отвечающий за данное поведение) – все это и многое другое теперь можно выяснить о себе любимом и своих близких за очень небольшие деньги. А выяснив – вылечить или улучшить.
Наш геном будут редактировать точно так же, как вы редактируете файл в программе «Ворд». Ваш персональный доктор будет следить за вашим здоровьем в режиме реального времени, а лечить вас персонально созданными лекарствами.
Резюме. Покупайте акции компаний, которые занимаются персональной медициной, генотипированием, разработкой лекарств от различных зависимостей. Не хотите рисковать с конкретной компанией? Вас ждут отраслевые биотехнологические индексы, фонды.
